短期资金来源

公司可以使用许多短期资金来源,这需要不同级别的抵押品,个人担保和利息支出。以下列出了短期资金的潜在来​​源:

  • 应付账款 延误。您可以延迟付款给供应商,但是他们最终可能会以更高的价格或更低的优先级进行报复。这本质上是无息贷款,但只能谨慎使用。

  • 应收账款 馆藏。您可以添加人员并使用各种程序来加快客户应收帐款的支付。

  • 商业票据。相当便宜,但仅适用于信用评级机构给予较高评级的大型公司。

  • 信用卡。极高的利率,资金通常只能以少量获得。

  • 客户进步。有可能成功更改客户付款条件,以要求客户提前支付其全部或部分订购金额。但是,这种方法也可以将客户吸引到提供宽松信用条件的竞争对手。

  • 提前付款折扣。您可以为客户提供提早付款折扣,尽管利率往往很高。

  • 保理。根据应收账款提供资金。固然昂贵,但可以大大加快现金流。

  • 实地仓库融资。根据库存水平提供资金。需要详细的库存跟踪,并且比主要借款利率昂贵。

  • 平面图。根据零售商持有的库存提供资金。需要详细的库存跟踪,并且比主要借款利率昂贵。

  • 减少库存。短期融资的最佳形式之一是占用较少的库存资金,这需要对库存管理给予相当的重视。

  • 。与资产相关的特定资金,这是租赁的抵押。该期限可以涵盖多年,并且利率可以从接近最优惠利率到过高的利率。

  • 信贷额度。可能需要资产抵押的短期一般资金。成本可能接近最优惠利率,但受到贷方的严格监控。

  • 应收账款证券化。价格便宜,但仅适用于质量应收账款基础广泛的大型公司。

  • 售后回租。可能会立即产生大量现金收入,以换取长期租赁承诺。

在上述短期资金来源中,最好的是通过对应收账款和库存的密切管理内部产生的。将这些资产保持在最低水平可以减少对营运资金的需求,从而减少对资金的需求。