授信程序
需要进行信用审查流程，以确保企业不会将信用授予无法付款的客户。信贷部门负责处理所有信贷审查。该部门可以从订单输入部门接收销售订单的纸质副本，以记录客户请求的每个订单。在这种手动环境中，收到销售订单会触发手动审核过程，在此过程中，除非信贷工作人员将批准的副本转发给运输经理，否则信贷人员可以阻止订单到达运输部门。手动系统的订单输入过程概述如下：
接收销售订单。订单输入部门将每个销售订单的副本发送给信贷部门。如果客户是新客户，则信贷经理将其分配给信贷人员。来自现有客户的销售订单将很可能分配给已分配给该客户的信贷员。
发行信用申请。如果客户是新客户，或者很长时间没有与公司开展业务，请向他们发送一份信贷申请，并要求其填写完毕并直接退还给信贷部门。这可以通过电子邮件或网页来完成，以加快申请过程。
收集和审查信贷申请。收到完整的销售订单后，请检查该订单以确保所有字段均已完成，如果某些字段不完整，请与客户联系以获取更多信息。然后收集信用报告，客户财务报表，银行参考和信用参考。
分配信用等级。根据收集的信息和公司的信用授予算法，确定公司愿意向客户授予的信用额度。如果客户愿意签署个人担保，也可以调整信用额度。
暂停订单（可选）。如果销售订单来自现有客户，并且有来自客户的超过$ ___的现有未付发票和未解决发票，请暂停销售订单。请与客户联系，并告知他们该订单将保留，直到未付发票付清为止。
获取信用保险（可选）。如果公司使用信用保险，则将相关的客户信息转发给保险公司，以查看是否可以确保信用风险。
验证剩余信用（可选）。可能已经从订单录入部门向已经获得信用的现有客户转发了销售订单。在这种情况下，信贷人员将可用信贷的剩余金额与销售订单的金额进行比较，如果有足够的信贷用于订单，则批准该订单。如果不是，信贷人员会考虑一次性提高信贷水平以接受订单，或与客户联系以安排其他付款方式。
批准销售订单。如果信贷人员批准了销售订单所需的信用等级，则会在批准的销售订单上盖章，在表格上签名，然后将副本转发给运输部门以供履行。它还保留一个副本。
档案信用文件。为客户创建一个文件，并将在信用检查过程中收集到的所有信息存储在其中。
