起息日
当银行收到收款人的支票存款时，它将用支票所代表的资金记入收款人的帐户。但是，该银行尚未真正收到现金，因为它仍必须从付款方的银行收取资金。除非银行收款，否则如果收款人使用刚收到的现金，现金流就有负数的风险。
为了避免这种风险，银行会在起息日过帐账面日期一或多个天后过帐存款金额。该起息日是银行收到现金的预计日期。到达起息日后，收款人即可使用资金。银行可能会将起息日分类为1天浮动，2天以上浮动或类似的期限。较大的银行客户可能能够协商到达起息日之前的时间段。
当银行收到收款人的支票存款时，它将用支票所代表的资金记入收款人的帐户。但是，该银行尚未真正收到现金，因为它仍必须从付款方的银行收取资金。除非银行收款，否则如果收款人使用刚收到的现金，现金流就有负数的风险。
为了避免这种风险，银行会在起息日过帐账面日期一或多个天后过帐存款金额。该起息日是银行收到现金的预计日期。到达起息日后，收款人即可使用资金。银行可能会将起息日分类为1天浮动，2天以上浮动或类似的期限。较大的银行客户可能能够协商到达起息日之前的时间段。
